Wat is Know Your Customer?
Know Your Customer, ofwel KYC, is een verplichte procedure voor online casino’s. Het casino moet simpelweg weten wie je bent. Om hierachter te komen hebben casino’s een KYC-procedure. Met deze procedure controleert het casino jouw identiteit.
De KYC-procedure is in het leven geroepen om fraude te voorkomen. Hierdoor is je saldo veilig en en is het niet eenvoudig voor criminelen om geld via een online casino wit te wassen. Betrouwbare online casino’s zullen in de meeste gevallen dan ook een KYC-procedure hebben. Echter, kan je ook spelen bij een no KYC casino. Check hierbij wel altijd goed de betrouwbaarheid.
Veel casino’s hebben een vereenvoudigde procedure bij lage bedragen. Pas bij opnames boven € 2.300 moet je de volledige accountverificatie doorlopen. Dit geldt niet alleen voor Nederlandse casino’s, ook buitenlandse casino’s vragen spelers om hun identiteit te verifiëren. Deze online casino zonder Cruks moeten zich ook houden aan regelgeving en de identiteit van spelers controleren.
Deze procedure geldt overigens niet alleen voor online casino’s Alle bedrijven die onder de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) vallen, moeten de identiteit van klanten controleren. Andere bedrijven die hieronder vallen zijn bijvoorbeeld banken en betaalproviders. Dit is dan ook de reden waarom je kopie van je identiteitsbewijs moet aanleveren als je een nieuwe bankrekening opent.
KYC in Nederland
In Nederland wordt de KYC ook wel ‘ken uw klant’ genoemd. Elk Nederlands online casino met een vergunning van de Kansspelautoriteit zal deze controle uitvoeren. Bij sommige casino’s kan dit via je bankrekening, dit zijn zogenaamde iDIN-casino’s. Als je niet aan de eisen van de KYC voldoet, dan kan het casino je account blokkeren en je winst laten vervallen. Het is daarom van belang dat je aan de voorwaarden van de KYC voldoet om eventuele problemen te voorkomen.
Hoe werkt het Know Your Customer-proces?
Het voltooien van een KYC-proces, is iets waar veel spelers tegenop zien. Het kan natuurlijk vervelend zijn om verplicht persoonlijke en financiële gevens te moeten delen. Toch is het verstandig om dit zo snel mogelijk te doen. In sommige gevallen kan de verwerking van je gegevens namelijk een paar dagen duren. Het zou vervelend zijn als je hierdoor langer op je winst moet wachten.
Sommige online casino’s vragen direct bij het maken van je account om je identiteit te verifiëren. Wij raden daarom aan om dit gelijk te doen. De meeste online casino’s vragen de volgende informatie.
Bewijs van identiteit
Bij het bewijzen van je identiteit kan je gebruik maken van je paspoort of bijvoorbeeld je ID-kaart. Het is vooral van belang dat je burgerservicenummer erop staat. Een rijbewijs wordt echter niet altijd geaccepteerd. Het identiteitsbewijs mag niet verlopen zijn. Het online casino kan op deze manier je leeftijd controleren. Daarnaast controleert een Nederlands online casino of je ingeschreven staat bij het Centraal Register Uitsluiting Kansspelen (Cruks).
Bewijs van adres
Verder moet je een bewijs van adres laten zien aan het casino. De vereiste hiervoor is dat het een officieel document moet zijn. Zo kan het bijvoorbeeld een brief van de gemeente zijn, of een factuur van je energierekening. Het is belangrijk dat dit document niet ouder is dan drie maanden.
Bewijs van rekening
Stort je in een iDEAL casino? Dan moet je bewijzen dat de rekening waarmee je hebt gestort op jouw naam staat. Dit kan met een schermafbeelding of een kopie van een bankafschrift. Het kan ook zijn dat het casino vraagt om de verificatie uit te voeren middels een iDIN-controle. Deze verificatiemethode wordt alleen gebruikt in Nederlandse online casino’s.
Speel je in een Neteller casino of Skrill casino, dan kan je een schermafbeelding maken van de app, of een e-mail waarin je rekeningnummer en persoonlijke gegevens staan.
Om een creditcard te verifiëren, moet je de eerst zes en laatste vier cijfers van je kaart doorgeven, samen met je naam en de vervaldatum van de kaart. De andere cijfers mag je bedekken. Daarnaast moet je een kopie de achterkant van je kaart sturen. Het is belangrijk om de CVC-code op je kaart te bedekken. Zo weet je zeker dat er geen fraude kan worden gepleegd met de gegevens van je creditcard.
Informatiebeveiliging door casino’s
Als je bij een betrouwbaar buitenlands online casino speelt, dan hoef je je geen zorgen te maken over de veiligheid van je persoonlijke informatie en financiële informatie. Een online casino vraagt deze informatie alleen om te voldoen aan de regelgeving. De gegevens mogen alleen intern worden gebruikt. Alleen bevoegd personeel heeft toegang tot jouw persoonlijke gegevens.
Het is wel van belang dat je een betrouwbaar casino kiest. Dit doe je door op een paar factoren te letten. Check altijd de vergunning, het SSL certificaat en de samenwerking met betrouwbare betaalmethoden en spelproviders. Tenslotte is het van belang dat het casino een goede reputatie heeft.
Als het casino een betrouwbare licentie heeft van bijvoorbeeld de Malta Gaming Authority, dan kan je ervan uitgaan dat het casino streng wordt gecontroleerd op eerlijkheid en veiligheid. Bij deze casino’s kan je dan ook veilig Cruks omzeilen. Let op, doe dit alleen als je inschrijving in het Cruks-register onterecht is.
