Know Your Customer (KYC)

Als je geld wilt verdienen met online gokken, moet je er rekening mee houden dat je je als speler aan bepaalde regels moet houden. Zo is het wereldwijd verplicht voor online casino’s om een Know Your Customer (KYC) procedure uit te voeren.

Wat is de KYC procedure?

De KYC procedure is in het leven geroepen om fraude te voorkomen. Als online casino ben je verplicht om zo een procedure te doorlopen. De procedure zorgt ervoor dat de identiteit van spelers bevestigd wordt. En bij bedragen boven de € 2.300 wordt bijna altijd gevraagd om een volledige accountverificatie. Het maakt hierbij niet uit of het om een buitenlands of Nederlandse casino gaat. Online casino’s in het buitenland of een online casino zonder cruks dient zich net zo goed aan deze Know your Customer’-procedure houden. 

Het KYC-proces is niet alleen verplicht voor online casino’s. Alle bedrijven die onder de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) vallen, moeten dit proces voltooien bij hun klanten. Denk hierbij bijvoorbeeld aan banken en betaalmethoden.

In Nederland wordt de KYC ook wel ‘Ken Uw Klant’ genoemd. Bij elk online casino dat in het bezit is van de benodigde vergunningen en certificaten zal dit proces op een gegeven moment afnemen. Als je niet aan de eisen van de KYC voldoet, dan kan je account geblokkeerd worden of je gewonnen geld vervallen. Het is daarom van belang dat je aan de voorwaarden van de KYC voldoet om problemen bij onder meer betalingen te voorkomen.

Waarom gebruiken online casino’s een KYC?

De KYC procedure is een verplichte stap die online casino’s moeten doorlopen om fraude van identiteit en betaalgegevens te voorkomen. Het doel van het KYC-proces is om er zeker van te zijn dat jij als speler daadwerkelijk bent wie je zegt dat je bent. Daarnaast is het bedoeld om te polsen of er risicofactoren vastzitten aan een speler. Is de speler bijvoorbeeld wel echt ouder dan de minimumleeftijd van 18 of 24 (in Nederlandse online casino’s)?

Hoe werkt het KYC-proces?

Het voltooien van een KYC-proces, is iets waar veel spelers tegenop zien. Het kan natuurlijk vervelend zijn om verplicht iets te moeten invullen, maar daardoor kunnen straks uitbetalingen wel snel verwerkt worden. In werkelijkheid ben je relatief snel klaar met de KYC, maar de verwerking ervan kan wel nog enkele dagen duren. 

Sommige online casino’s vragen al gelijk bij binnenkomst of je je identiteit wilt verifiëren en anderen vragen dit pas wanneer je wilt uitbetalen. Ze kunnen dit proces voltooien door van één of meerdere documenten te vragen aan jou als speler. Deze zijn als volgt:

Bewijs van identiteit

Bij het bewijzen van je identiteit kan je gebruik maken van je paspoort of bijvoorbeeld je ID-kaart. Het is vooral van belang dat je burgerservicenummer erop staat. Een rijbewijs wordt echter niet altijd geaccepteerd. Het identiteitsbewijs mag niet verlopen zijn. Het online casino kan op deze manier je leeftijd controleren en kijken of je ingeschreven staat bij het Centraal Register Uitsluiting Kansspelen (CRUKS). 

Bewijs van adres

Verder moet je een bewijs van adres laten zien aan het casino. De vereiste hiervoor is dat het een officieel document moet zijn. Zo kan het bijvoorbeeld een brief van de gemeente zijn of een factuur van je energie rekening. Het is belangrijk dat dit document niet ouder is dan 3 maanden.

Bewijs van betaalmethoden

Als je geen gebruik maakt van een bankoverschrijving of iDEAL als betaalmethode, dan moet je bewijzen dat dit betaalmiddel op jouw naam staat. Het kan zelfs met deze 2 betaalmethoden voorkomen dat je alleen een schermafbeelding of een bankafschrift moet opsturen. Dit komt echter niet vaak voor.

Bij e-wallets, zoals Neteller en Skrill, kan je een schermafbeelding maken van een e-mail waarin je rekening nummer en identiteit in staan. 

Om je betaalkaart, zowel debet-als kredietkaart, te verifiëren, moet je de eerst 6 en laatste 4 cijfers van je kaart opsturen samen met je naam en de vervaldatum van de kaart. De andere cijfers mag je bedekken. Verder moet je de achterkant van je kaart sturen. Let wel op dat je de CVC code op je kaart bedekt!

Wordt mijn informatie veilig opgeslagen?

Als je bij een betrouwbaar online casino speelt, dan hoef je je geen zorgen te maken over de veiligheid van je persoons- en kaartgegevens. Een online casino wilt je documenten slechts documenten om te verifiëren wie je bent en je financiële informatie aan jou als persoon te matchen.

De gegevens mogen alleen intern gebruikt worden en kunnen niet zonder jouw toestemming ingezien worden. Alleen bevoegd personeel heeft toegang tot jouw persoonlijke gegevens.

Nu is het natuurlijk van belang dat je een betrouwbaar casino uitkiest. Dit doe je door op een paar factoren te letten. Zo zijn de licenties, SSL certificaten en de samenwerking met betaalmethoden en spel providers van belang. 

Als het casino een betrouwbare licentie heeft van bijvoorbeeld de Malta Gaming Authority, dan kan je ervan uitgaan dat het casino streng in de gaten wordt gehouden en kan je veilig spelen. Daarnaast is het hebben van geldige SSL certificaten erg belangrijk. Deze zorgen er namelijk voor dat gevoelige gegevens encryptisch beveiligd zijn. Verder is de samenwerking met betaalmethoden als Volt en Brite en softwareontwikkelaars als Evolution een goed teken. Dit soort bedrijven zetten namelijk niet graag hun reputatie op het spel.

Bij welke online casino’s kan je het beste spelen?

Als je graag bij een betrouwbaar online casino wilt spelen, kan dat snel en eenvoudig. Je kan online casino’s met elkaar vergelijken via onze online casino vergelijker op belangrijke punten als casino bonussen en spelaanbod. Wij hebben namelijk uit honderden casino reviews, een paar van de beste casino’s voor je uitgezocht. Deze zijn als volgt:

• Bij Luck of Spins heb je de keuze uit meer dan 4.500 online casino spellen, waaronder online gokkasten van Novomatic en NetEnt. Verder kan je bij dit casino een welkomstbonus van 300% tot € 1.200 ontvangen.
• Bij Anonym.bet kan je storten met cryptovaluta, zoals Bitcoin en Ethereum. Je kan hier een bonus ontvangen voor de betaling met crypto van 500% tot maximaal € 500. Daarnaast kan je wedden op virtual sports en live racing.